Plenarne sjednice FATF-a, međunarodnog tijela koje postavlja standarde za sprečavanje pranja novca, finansiranja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje, održavaju se do kraja sedmice. Do tada bi trebala biti donesena konačna odluka o tome hoće li BiH biti stavljena na sivu listu FATF-a, na osnovu procjene Moneyvala, stručnog tijela Vijeća Evrope koje ocjenjuje u kojoj mjeri zemlje primjenjuju FATF-ove standarde.

Stavljanje BiH na sivu listu očekivano je s obzirom na to da nisu usvojeni zakoni neophodni da se takav ishod izbjegne. Riječ je o državnom zakonu koji regulira oduzimanje i upravljanje imovinom stečenom krivičnim djelom, kao i o uspostavljanju registra stvarnih vlasnika pravnih lica u Federaciji BiH.

BiH je još 2024. godine, nakon objave Moneyvalovog izvještaja, dobila jasne preporuke o tome šta je potrebno uraditi, pojašnjava guvernerka CBBiH Jasmina Selimović. Kako navodi, stavljanje na sivu listu značilo bi nezasluženo kažnjavanje finansijskog sektora.

-Uvažavajući nedostatak političke spremnosti za donošenje potrebnih zakonskih rješenja, mislim da će cijela zemlja biti kažnjena ukoliko budemo stavljeni na sivu listu. Finansijski sektor bit će posebno pogođen, iako za to nije nimalo odgovoran. Ukoliko budemo stavljeni na sivu listu, to će biti isključivo zbog nedostatka zakonskih rješenja koja nemaju nikakve veze s finansijskim sektorom. Međutim, sve platne transakcije prema inostranstvu, izvozne transakcije iz BiH, kao i komunikacija s korespondentnim bankama bit će otežani i usporeni. Također, možemo očekivati i veće naknade za naše komercijalne banke prilikom međunarodnih plaćanja. To je praktično samo vrh ledenog brijega koji trenutno vidimo. Na koji način će se to preliti na ostale sektore, a sasvim je sigurno da hoće, ostaje da se vidi, kaže Selimović u intervjuu za Oslobodjenje.ba. 

Utjecaj na pristup BiH SEPA-i

Na pitanje koliko će izvijesno stavljanje BiH na sivu listu ugroziti pristup SEPA-i, jedinstvenom području plaćanja u eurima, guvernerka Selimović navodi da formalno i prema definisanim uslovima, to ne predstavlja prepreku, ali bi ipak moglo doći do usporavanja: 

-Sasvim je sigurno da će, u trenutku kada pristupimo Evropskom platnom vijeću (EPC), odnosno DG FISMA-i, institucijama koje razmatraju aplikacije za pristupanje SEPA geografskom području, postojati određena doza opreza i sumnjičavosti. U tom trenutku, da se poslužim fudbalskim rječnikom, lopta će biti na našoj strani terena. Morat ćemo iskoristiti svoje znanje i kompetencije kako bismo pokazali da finansijski sektor funkcioniše dobro i stabilno. Naše banke su veoma dobro regulirane i usklađene sa standardima Evropske unije. Moramo se potruditi da zaštitimo finansijski sektor od negativnih posljedica i napravimo jasnu razliku između nedostatka političke spremnosti za usvajanje određenih zakonskih rješenja i stvarnog stanja u finansijskom sektoru. Sasvim sigurno očekujemo određena usporavanja, ali se nadam da će biti dovoljno onih koji znaju objasniti situaciju, koji to mogu učiniti i koji imaju način da to urade, kako bismo osigurali da BiH bude primljena u SEPA geografsko područje.

Šta znači siva lista

Kada se neka država nađe na sivoj listi Moneyvaa, to znači da ta zemlja ima ozbiljne nedostatke u smislu borbe protiv pranja novca i finansiranja terorizma, što za posljedicu ima pojačan međunarodni nadzor. Da bi se država skinula sa sive liste, potrebno je da provede mjere predviđene akcionom planom. Ukoliko u trenutku nove evaluacije ti zahtjevi budu ispunjeni, FATF donosi odluku o uklanjanju liste država pod pojačanim nadzorom, pojašnjeno je na stranici Radne skupine za finansijsko djelovanje.